Anne-Marie Saint-John, Alva, Long Island City, NY >
Cómo elaborar un plan de negocios
No importa si está iniciando una pequeña empresa o ya está establecida, saber cómo redactar un plan de negocios es una habilidad clave que respaldará y guiará sus acciones en los próximos años. Aparte de esto, si está buscando algún tipo de financiamiento para su pequeña empresa, un prestamista casi siempre le pedirá ver una copia de su plan de negocios al considerar su solicitud.
En esta publicación, describimos las etapas clave de la planificación comercial y le brindamos una guía paso a paso para escribir un plan de negocios que lo ayudará a investigar y escribir todo lo que necesita.
Guía paso a paso para la planificación empresarial
Esta sección le dará ocho áreas clave para elaborar su plan de negocios. Independientemente de si tiene experiencia con la planificación empresarial en el pasado o no, si sigue cada etapa en esta publicación, terminará con un plan de negocios integral que puede utilizar para obtener fondos para su pequeña empresa o como guía para su estrategia y acciones en el futuro.
Utilice cada una de las siguientes ocho áreas como secciones individuales de la plantilla de su plan de negocios.
# 1 – El resumen ejecutivo
Esta debe ser la primera sección del documento de su plan de negocios, y es donde describe el propósito y el objetivo de su negocio en un resumen breve. Estos son los puntos clave para incluir.
- Breve descripción de los productos / servicios de la empresa
- Objetivos comerciales
- Breve resumen del mercado
- Justificación de la viabilidad de la empresa
- Breve descripción de su competencia junto con ventajas competitivas de alto nivel
- Potencial de crecimiento
Si va a utilizar el plan de negocios para el financiamiento, también debe incluir un breve resumen de los requisitos de financiamiento específicos.
Básicamente, este es un resumen de cómo su negocio va a tener éxito.
# 2 – La descripción de la empresa
Esta será la sección más corta de su plan de negocios y simplemente proporciona una descripción general de su empresa. Debe hablar con alguien que no sepa nada de su negocio, así que trate de recordar esto al escribir. Preséntese a sí mismo y a los miembros de su equipo, y proporcione un breve resumen que indique por qué su empresa es única y qué la hace destacar.
Asegúrese de incluir quién, qué, cuándo, por qué y cómo de su empresa.
# 3 – La Sección de Servicios y Productos
Tal como es de esperar, esto describe todos los productos y servicios que ofrecerá. En lugar de simplemente enumerar cada artículo, intente ampliar estas descripciones resaltando las características únicas de sus ofertas, junto con los artículos que se enumeran a continuación.
- Disponibilidad
- Origen de productos
- Precio
- Competición
- Opciones de pago / financiación
- Envío
- Capacitación / apoyo
- Conocimientos relevantes de la empresa
- Atención al cliente
Una buena sección de descripción de producto es más que una lista de características y beneficios estándar. Le informa al lector sobre las complejidades de lo que está ofreciendo, de dónde proviene, cuánto cuesta, su conocimiento relativo, el soporte disponible para los clientes y las opciones de pago.
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# 4 – El resumen de marketing
Debe esperar que esta sección tome algo de tiempo y consideración. La comercialización de una pequeña empresa requiere una buena comprensión de su mercado objetivo, junto con sus puntos débiles. Como tal, la sección de resumen de marketing debe mostrar claramente que comprende a sus clientes potenciales y que sus productos y servicios satisfacen sus necesidades. Una buena sección de resumen de marketing también le servirá como guía para sus actividades y le ayudará a mantenerse encaminado.
Para ayudarlo a comenzar, aquí hay algunos puntos a considerar.
- ¿Quiénes son sus clientes objetivo?
- ¿Cuáles son sus necesidades y qué es importante para ellos?
- ¿Qué desafíos o problemas enfrentan sus clientes?
- ¿Cómo satisfacen actualmente estas necesidades sus competidores?
- ¿Sus competidores se están quedando cortos en sus ofertas?
- ¿Por qué un cliente le compraría?
- ¿Cómo piensa mostrar valor a sus clientes?
El otro elemento importante de la mercadotecnia en pequeñas empresas es decidir los canales de marketing adecuados para su negocio. Desde saber cómo usar y construir una presencia en las redes sociales como una pequeña empresa, hasta decidir entre invertir en Google Ads y otras formas de publicidad digital, hay muchas preguntas que considerar.
Hemos escrito algunos artículos sobre estos temas, incluido uno sobre consejos de publicidad digital para pequeñas empresas, que puede resultarle de interés cuando elabore su plan de mercadotecnia.
# 5 – El resumen operativo
Esta sección de su plan de negocios proporciona una imagen clara de las operaciones diarias de la empresa. Describe los aspectos básicos de cómo funcionarán las cosas y asigna responsabilidades y costos para cada una de las tareas. Esto es lo que debe incluir como mínimo.
- Resumen de las tareas diarias, semanales y mensuales, incluidos los plazos y los costos.
- Flujo de proceso para un pedido típico, cumplimiento y seguimiento.
- Planificar el uso de los recursos de la empresa.
- Esquema de eventos y actividades clave.
- Asignación de responsabilidad para cada una de las tareas.
El punto principal que debe recordar cuando escribe su plan operativo es que su objetivo es proporcionar una imagen clara de todas las tareas, deberes, recursos y costos involucrados en el funcionamiento del negocio. Esta sección revela los detalles granulares que se encuentran detrás de la estrategia comercial general y demuestra cómo actuará todo lo que ha planeado.
# 6 – Resumen de gestión y organización
Esta es una sección relativamente rápida y fácil de su proceso de planificación empresarial. Aquí, detalla la estructura de la empresa, los miembros del equipo y sus responsabilidades relativas, además de resumir la experiencia y los antecedentes de su gente.
No importa si es un propietario único, una LLC o una corporación, establecer cómo administrará el negocio es una parte importante de la redacción de un plan de negocios. Un organigrama es la forma más eficaz de presentar esta información, y hemos elaborado una lista rápida de cosas para incluir a continuación.
- Nombre.
- Título profesional.
- Porcentaje de propiedad y tipo: aplicable a estructuras corporativas, sociedades y LLC.
- Responsabilidades.
- Formación académica.
- Empleo anterior relevante.
- Certificaciones, calificaciones, premios.
- Paquete de salario o compensación.
Esta es la mayor cantidad de información que puede incluir, y aunque no toda es esencial, a menudo es muy útil ver todo esto en un documento centralizado (confidencial).
# 7 – El resumen financiero
Ahora, para la parte divertida del proceso de planificación empresarial: ¡es hora de calcular esos números!
Para cualquier empresa de cualquier tamaño, el plan financiero es un trabajo de misión crítica que detalla cómo podrá permitirse hacer todo lo que ya ha descrito en su plan de negocios.
Hay tres documentos principales que forman un buen plan financiero. Estos son el estado de resultados, el balance general y las proyecciones de flujo de efectivo; más sobre cada uno de estos a continuación.
– Estado de resultados
Esto demuestra sus ingresos, gastos y ganancias durante un período de tiempo determinado. Se puede actualizar e informar sobre una base mensual o trimestral.
– Hoja de balance
Esto proporciona una imagen inmediata del valor neto de su empresa. Centraliza todos sus datos y segmentos financieros en activos, pasivos y capital.
– Flujo de efectivo
Tal como sugiere su nombre, esto analiza todo el dinero dentro de su negocio desde una perspectiva entrante y saliente. Si está buscando asegurar financiamiento para su pequeña empresa, este documento podrá ayudarlo a comprender exactamente cuánto podría necesitar pedir prestado.
# 8 – Apéndices
Este es esencialmente otro nombre para una biblioteca de documentos. Una vez que se haya tomado el tiempo de investigar y redactar un plan de negocios, deberá recopilar toda la documentación de respaldo que acompaña a este documento. La claridad y la organización son claves; no incluya documentos si son irrelevantes.
A menudo se incluyen aquí elementos como contratos, extractos bancarios, recibos, cotizaciones, declaraciones de impuestos e inventarios. Para ayudar a dar claridad al lector, también es una buena idea incluir una tabla de contenido. Asegúrese siempre de detallar cuántas páginas tiene cada documento.
Últimos pensamientos
Un plan de negocios no es algo que se pueda elaborar de la noche a la mañana. Cada sección individual de esta publicación es incremental, y lo alentamos a que dedique el tiempo necesario para elaborar un plan de negocios que enorgullezca a su empresa. Tome cada una de las secciones y revise el resumen ejecutivo cuando haya completado toda su investigación y redacción.
Lo mejor de redactar un plan de negocios de esta manera es que se puede utilizar para respaldar una solicitud de finanzas, pero también como un documento estratégico clave de la empresa que guía sus acciones en curso y lo mantiene encaminado para alcanzar sus objetivos comerciales.
Una vez que su documento de planificación empresarial esté completo, vuelva a consultarlo trimestralmente para revisar su progreso y actualizarlo en consecuencia.
